为深入贯彻重点行业反洗钱综合治理要求，严打电信网络诈骗赃款转移链条，切实维护人民群众财产安全，近日，广发银行大连西岗支行宣传团队深入辖区黄金经营门店，开展靶向式金融教育专项活动，着力提升贵金属行业从业人员风险甄别能力与合规经营意识。
贵金属及珠宝行业因单笔交易金额较大、实物资产变现迅捷，日益成为不法分子清洗电诈涉案资金的重点渗透领域。活动期间，该行宣传团队立足行业经营特性，系统解读反洗钱监管政策与合规要点，重点阐明客户身份识别、大额交易登记报备、交易凭证留存归档等核心操作规范，协助商户明晰经营过程中的法定职责与义务边界。
针对当前频发的“电诈赃款购金洗白”新型犯罪手法，宣传人员结合典型司法案例展开深度剖析：不法分子常诱导电信诈骗受害人以涉案资金大额购入黄金、珠宝等高价值商品，继而通过转售变现完成赃款掩饰与转移。此类交易多伴有拆分支付、刻意规避身份登记、无正当理由频繁退换货等异常表征。宣教人员现场提示商户，日常经营中须强化风险警觉，严格落实实名购买制度，对存疑交易坚决不予配合，一旦发现可疑情形，应即刻留存证据材料并主动向公安机关报告，合力切断犯罪资金流转闭环。
下一步，广发银行大连西岗支行将持续聚焦高风险行业领域，推进精准金融教育行动，携手辖区商户共同织密金融安全防护网，切实保障区域金融秩序稳健运行，推动形成警银商联动的治理合力。
